Вам внезапно на банковскую карту поступила сумма денег – например, 10 000 рублей, отправитель неизвестен.
Ситуация с одной стороны выглядит как подарок судьбы – деньги лишними не будут, а с другой – является точкой отправки к разным не самым приятным ситуациям.
Рассмотрим несколько из них.
Вам поступил анонимный перевод, а затем сообщение «Перевел Вам свои последние деньги по ошибке, будьте человеком, верните, пожалуйста. Вот номер карты». Вы решаете сделать доброе дело и переводите деньги.
Поздравляю, Вы стали частью схемы по отмыванию нелегально полученных денежных средств!
Вторая ситуация. После получения средств, недолго думая, Вы решили, что подарок судьбы можно и потратить, купили что-нибудь вкусное и подзабыли о внезапной удаче. Через некоторое время Вы получаете иск о взыскании неосновательного обогащения и оказываетесь втянуты в судебное разбирательство.
Что тогда делать, чтобы не остаться в подобных ситуациях? Для начала проверьте, точно ли перевод необоснованный (вдруг кто-то решил вернуть Вам долг?), и после этого обратитесь с соответствующим заявлением в Ваш банк, дальше с ситуацией будет разбираться он. Так Вы обезопасите себя от мошенников и проявите свою добросовестность.
P.S. Про мошенников – схема из первого варианта может использоваться и в ином ключе. Вы получаете якобы от банка СМС о полонении счета, а следом звонок от лица, которое якобы перевело Вам деньги, которое жалобно или угрожая судом и полицией будет требовать возврата денег. Оказавшись в такой ситуации обязательно проверьте, а были ли деньги, иначе «вернете» человеку деньги, которых не получали, став жертвой мошенников.
В любых ситуациях, связанных с получением и передачей денежных средств будьте аккуратны, иногда для защиты своих прав может потребоваться гораздо больше времени и усилий, чем бы их было потрачено при элементарной осторожности.
